如何開設離岸賬戶，新加坡銀行開戶資料介紹
2020-11-04 18:13:23
1.如何開設離岸賬戶
2.開設離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開戶所需資料
2.開設離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開戶所需資料
1.如何開設離岸賬戶
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離岸銀行業(yè)務是服務于非居民的一種金融活動，銀行吸收非居民的資金。銀行的服務對象為境外（含港、澳、臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構國際組織及其它經(jīng)濟組織，包括中資金融機構的海外分支機構。離岸銀行業(yè)務的經(jīng)營幣種僅限于可自由兌換貨幣。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉移。從1989年5月開始，經(jīng)中國人民銀行和中國國家外匯管理局批準，招商銀行、交通銀行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行等銀行先后開設了離岸賬號業(yè)務。經(jīng)過幾年的發(fā)展，這些銀行機構設置日趨完善，提供的業(yè)務品種日趨多樣化，服務手段更加先進，為客戶提供了全面、高效、優(yōu)質的各項服務。??
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離岸帳戶：銀行為非居民開立的賬戶就是離岸賬戶，非居民包括自然人和法人。
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在香港，非香港居民或非在香港注冊的公司，在香港銀行開立的賬戶即稱海外賬戶或者香港離岸賬戶，但是不是所有香港的銀行都可以開立海外賬戶或者香港離岸賬戶。
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如果你是中國居民，想要開離岸賬戶，只能是先注冊一個其他屬地的離岸公司（例如：薩摩亞、尼維斯、文萊、英屬維爾京群島、塞舌爾群島等等）或者香港公司。然后拿著公司文件和資料，包括身份證或護照等去銀行開戶，董事必須親臨。在內(nèi)地可以通過ATM機或者網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶，也非常便捷。
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? ? 香港匯豐、香港渣打銀行開立的賬戶，是可以提取現(xiàn)金的，不過金額大的話要提前預約。離岸銀行業(yè)務的經(jīng)營幣種僅限于可自由兌換的硬貨幣（例如：美元、日元、歐元、港幣），人民幣不能隨意匯兌。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶資金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉移，金額大小不受限制。
2.開設離岸銀行賬戶方式
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所有董事直接到香港銀行開立戶口：香港銀行一般要求香港公司的所有董事親自到銀行辦理開戶手續(xù)，戶口簽署人或公司董事如果是中國內(nèi)地人士，必須持有中國護照或來往港澳通行證方可辦理開戶。
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公司董事不能親自到香港銀行開戶的處理辦法：由于有些董事不方便直接到香港銀行開戶，他們可以在香港銀行設在中國境內(nèi)的分行簽署開戶文件（俗稱簽名見證），等到分銀行把文件送到香港總行后，可以找專業(yè)的代理機構代為辦理開戶手續(xù)。
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所有董事到內(nèi)地外資銀行開立離岸戶口：如果沒有護照，可以到香港銀行設在中國境內(nèi)的分行開立離岸戶口。戶口簽署人及非戶口簽署人只要擁有中國內(nèi)地身份證即可辦理。
3.新加坡銀行開戶所需資料
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一、開戶注意事項當今社會，國際金融關聯(lián)程度越來越高，全球各地的銀行為拓展國際影響力，發(fā)展國際業(yè)務，都會在各主要經(jīng)濟體成立分行，并在當?shù)亻_展相應金融業(yè)務。但這也讓該銀行對客戶篩選時有更多顧慮（匯豐銀行就因洗錢罪案，而被美國威脅關閉其在美境內(nèi)的金融和保險業(yè)務，因此不得不支付高達19.2億美元的和解金，以保住其在美的業(yè)務）。因此想要開立新加坡銀行賬戶，一定要避免與高風險地區(qū)（如政治敏感地區(qū)、戰(zhàn)亂地區(qū)、受制裁地區(qū)）產(chǎn)生業(yè)務往來。并注意賬戶使用頻率，避免不符合商業(yè)情況的大筆資金快速進出賬戶。
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二、開戶業(yè)務證明業(yè)務是公司維持存在的唯一理由，而只要有業(yè)務發(fā)生，就一定會產(chǎn)生相應業(yè)務單據(jù)，因此業(yè)務單據(jù)必然成為銀行資料審查的重點。這些業(yè)務單據(jù)包括貿(mào)易雙方訂立的商業(yè)合同，商品的流轉單據(jù)（如?？者\提單、倉儲單據(jù)、發(fā)貨通知等），上下游供應商資料，銷售和采購渠道（如公司網(wǎng)站、展會資料、產(chǎn)品宣傳彩頁等），國內(nèi)關聯(lián)公司資料等。能夠提供完整業(yè)務單據(jù)的公司，在銀行資格審查中能夠加分不少。
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三、個人資信證明新加坡作為獨立國家，其金融機構沒有其他渠道獲得開戶人的真實身份信息，因此個人資信資料的準備就十分重要。
這些資信資料通常為：
1、個人身份證明如合法的身份證、護照、住址證明等，其佐證一般為印有個人姓名和通訊地址的收據(jù)、發(fā)票、通知等（必須為公司或機構發(fā)給個人的單據(jù)，如信用卡賬單、水電費單據(jù)、電話單據(jù)、物業(yè)管理費單等）。
2、個人銀行流水個人銀行記錄是最好的經(jīng)濟實力證明，畢竟在現(xiàn)代商業(yè)社會，空手套白狼的商業(yè)模式已經(jīng)失去生存空間。并且其他銀行的客戶，其風險也要相對較小，因此個人銀行記錄也是最好的個人實力證明。
3、個人工作證明股東和董事的從業(yè)經(jīng)歷是銀行對該商業(yè)公司真實性的主要判斷依據(jù)之一，同時也是對申請人合法性的另一重要判斷依據(jù)。因此，申請人需要準備完整的勞動合同及社保繳納清單。
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從以上幾點可以看出，想要成功開立新加坡銀行賬戶，仍要準備必要的資料，以備新加坡銀行進行審查，如果資料準備不當，仍有可能被拒絕開戶。因此，選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗的秘書服務提供商，協(xié)助您準備相關資料應對銀行審查，就顯得十分重要。
