香港銀行開戶與銀行經(jīng)理面談有什么技巧（香港公司開戶）

2023-05-29 09:06:05

香港本地銀行開戶經(jīng)理作為香港銀行與申請開戶客戶的最直接溝通渠道，銀行開戶經(jīng)理的意見很大程度上左右著新開賬戶申請的成功率，而這也是某些銀行肆無忌憚要求賬戶申請人必須購買其理財產(chǎn)品的底氣所在，但客戶也并不是俎上魚肉，只要掌握必要技巧，香港銀行開戶經(jīng)理也無法強(qiáng)求客戶購買理財產(chǎn)品，而這些技巧，可以歸結(jié)為以下幾點(diǎn)：
1、經(jīng)營情況如實(shí)答復(fù)
這里所說的經(jīng)營情況主要包含兩個方面，即經(jīng)營范圍和銷售情況。對于經(jīng)營范圍，需要具體到特定行業(yè)的具體業(yè)務(wù)，而不能只以投融資、基金、房地產(chǎn)等模糊的大行業(yè)回答。

2、沒有與高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)往來
在與銀行經(jīng)理面談時，銀行經(jīng)理會從多個方面、多種方式詢問與公司有業(yè)務(wù)往來的國家和地區(qū)，對于這一點(diǎn)，客戶應(yīng)當(dāng)依照所準(zhǔn)備的業(yè)務(wù)單據(jù)回答，不能說自己公司與政治不穩(wěn)定、戰(zhàn)亂、受制裁國家和地區(qū)有往來。
3、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司情況
在當(dāng)下環(huán)境，香港大部分銀行已經(jīng)拒絕為沒有內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司的內(nèi)地客商，開立新的香港銀行賬戶，而對于有內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司的客戶，也需要對內(nèi)地公司情況如實(shí)回答。

4、產(chǎn)品介紹簡要真實(shí)
公司所經(jīng)營產(chǎn)品是銀行開戶經(jīng)理必問的另一個問題。現(xiàn)今商品門類繁多，從服務(wù)到實(shí)體商品，再到電子虛擬產(chǎn)品，幾乎任何東西都可以被冠以商品名義進(jìn)行交易，但其中仍有大量高風(fēng)險產(chǎn)品，如虛擬貨幣、信息、受管制產(chǎn)品等，都很容易引來不必要的麻煩。

5、申請人從業(yè)年限
從業(yè)年限是判斷客戶穩(wěn)定性和發(fā)展預(yù)期的重要指標(biāo)，同時也是分析客戶所述真?zhèn)蔚闹匾袛嘁罁?jù)。通常回答3-5年為宜。
6、地址必須真實(shí)可用
客戶地址包括個人居住地址和辦公地址。無論是哪個地址，都需要保證地址的真實(shí)可用。因?yàn)橄愀郾镜劂y行通常會以信件形式向客戶寄送重要文件及物品，如銀行月結(jié)單、編碼器（包括換領(lǐng)和補(bǔ)領(lǐng)）、銀行卡、支票本等。并且地址也是判斷客戶信息真實(shí)性的重要依據(jù)，因此一定要提供真實(shí)可用的地址。
7、周旋回寰很重要
無論是資料準(zhǔn)備遺漏，還是拒絕理財產(chǎn)品的銷售，這一技巧都十分重要，需要掌握的關(guān)鍵點(diǎn)，就是不要明顯的說沒有這份資料或拒絕推銷，而可以用“回去后補(bǔ)充過來”及“和家人商量”一下進(jìn)行回寰，盡量表現(xiàn)出與銀行長期合作的誠意。